Panduan · 4 menit baca
Penjelasan peringkat KYC A-D
Oleh tim AltoSwap · Ditinjau dan diperbarui · Kebijakan editorial
Jawaban singkatPeringkat KYC menunjukkan cara exchange menangani transaksi yang ditandai oleh sistem risikonya. A berarti exchange tidak meminta verifikasi identitas. B berarti verifikasi jarang terjadi dan pengembalian dana dilakukan tanpa verifikasi. C berarti verifikasi mungkin diminta jika transaksi ditandai. D berarti transaksi yang ditandai mungkin ditahan sampai verifikasi selesai. Pada semua peringkat, sebagian besar penukaran selesai tanpa pemeriksaan apa pun; peringkat memberi tahu Anda apa yang terjadi dalam kasus pengecualian.
Mengapa ada peringkat
Exchange instan tidak meminta Anda mendaftar, tetapi tetap merupakan bisnis dengan kewajiban anti pencucian uang. Masing-masing menyaring deposit yang masuk secara otomatis. Hampir semuanya lolos tanpa disadari pengguna. Sesekali sebuah deposit ditandai, misalnya karena riwayat koinnya, dan exchange harus memutuskan apa yang akan dilakukan.
Setiap exchange menangani situasi itu dengan cara yang sangat berbeda, dan perbedaan itu lebih penting daripada selisih kurs sepersekian persen. Peringkat KYC merangkum kebijakan setiap exchange menjadi satu huruf. Peringkat ditetapkan oleh jaringan agregasi yang menyediakan penawaran yang ditampilkan di situs ini.
Empat peringkat
| Peringkat | Artinya | Yang terjadi jika ditandai |
|---|---|---|
| A | Tanpa verifikasi identitas | Exchange tidak menjalankan prosedur KYC. |
| B | Verifikasi jarang terjadi | Dalam kasus yang jarang terjadi ketika penukaran diblokir, deposit dikembalikan tanpa mensyaratkan dokumen. |
| C | Verifikasi mungkin diminta jika ditandai | Exchange mungkin meminta informasi identitas atau sumber dana sebelum menyelesaikan penukaran atau mengembalikan dana. |
| D | Dana dapat ditahan | Deposit yang ditandai mungkin ditahan sampai verifikasi berhasil dilalui. |
Cara memakai peringkat
- Untuk penukaran kecil sehari-hari, kebanyakan pengguna cukup mengambil kurs terbaik dan melirik peringkatnya.
- Untuk jumlah yang lebih besar, timbang peringkat dengan kursnya. Pembayaran yang sedikit lebih rendah dari penyedia berperingkat A atau B sering kali merupakan pilihan yang lebih baik.
- Selalu masukkan alamat pengembalian dana. Inilah yang membuat pengembalian dana cepat ketika penyedia memutuskan untuk tidak memproses sebuah deposit.
- Peringkat adalah gambaran kebijakan, bukan jaminan. Kebijakan dapat berubah, dan exchange wajib mematuhi hukum di tempat mereka beroperasi.
Cara peringkat dipakai
Formulir penukaran di AltoSwap yang memilihkan untuk Anda. Formulir memakai exchange berperingkat A, dan beralih ke peringkat berikutnya hanya jika tidak ada exchange berperingkat A yang bisa melakukan penukaran Anda. Saat itu terjadi, formulir menyatakannya, dan peringkat rute Anda selalu ditampilkan sebelum Anda konfirmasi, sehingga tidak ada kejutan.
Siap menukar?
Tanpa akun, tanpa KYC secara default, kurs terbaik dari 20+ exchange.