Hướng dẫn · 4 phút đọc
Giải thích xếp hạng KYC A-D
Tác giả: đội ngũ AltoSwap · Rà soát và cập nhật ngày · Chính sách biên tập
Trả lời ngắn gọnXếp hạng KYC cho biết cách một sàn xử lý các giao dịch bị hệ thống quản lý rủi ro của sàn gắn cờ. A nghĩa là sàn không yêu cầu xác minh danh tính. B nghĩa là hiếm khi xác minh và việc hoàn tiền không cần xác minh. C nghĩa là có thể yêu cầu xác minh khi giao dịch bị gắn cờ. D nghĩa là giao dịch bị gắn cờ có thể bị giữ lại cho đến khi xác minh xong. Ở mọi hạng, phần lớn giao dịch hoán đổi hoàn tất mà không có bước kiểm tra nào; hạng của sàn cho bạn biết điều gì xảy ra trong trường hợp ngoại lệ.
Vì sao có xếp hạng
Các sàn hoán đổi tức thì không yêu cầu bạn đăng ký, nhưng họ vẫn là doanh nghiệp có nghĩa vụ chống rửa tiền. Mỗi sàn đều tự động sàng lọc các khoản nạp. Tuyệt đại đa số khoản nạp đi qua mà người dùng không hề nhận thấy. Thỉnh thoảng có một khoản nạp bị gắn cờ, chẳng hạn vì lịch sử của các coin đó, và sàn phải quyết định xử lý thế nào.
Các sàn xử lý tình huống đó rất khác nhau, và sự khác biệt này quan trọng hơn mức chênh chưa đến một phần trăm về tỷ giá. Xếp hạng KYC gói gọn chính sách của mỗi sàn vào một chữ cái. Các hạng do mạng lưới tổng hợp đưa ra, đây cũng là nơi cung cấp các báo giá hiển thị trên trang này.
Bốn hạng
| Hạng | Ý nghĩa | Điều gì xảy ra nếu bị gắn cờ |
|---|---|---|
| A | Không xác minh danh tính | Sàn không thực hiện quy trình KYC. |
| B | Hiếm khi xác minh | Trong trường hợp hiếm gặp là giao dịch hoán đổi bị chặn, khoản nạp được hoàn lại mà không yêu cầu giấy tờ. |
| C | Có thể xác minh khi bị gắn cờ | Sàn có thể yêu cầu thông tin về danh tính hoặc nguồn tiền trước khi hoàn tất hoặc hoàn tiền. |
| D | Tiền có thể bị giữ lại | Khoản nạp bị gắn cờ có thể bị tạm giữ cho đến khi qua được bước xác minh. |
Cách dùng xếp hạng
- Với các giao dịch hoán đổi nhỏ hằng ngày, phần lớn người dùng chỉ đơn giản chọn tỷ giá tốt nhất và liếc qua hạng của sàn.
- Với số tiền lớn hơn, hãy cân nhắc giữa hạng và tỷ giá. Nhận ít hơn một chút từ một sàn hạng A hoặc B thường là lựa chọn tốt hơn.
- Luôn nhập địa chỉ hoàn tiền. Chính nó giúp việc hoàn tiền diễn ra nhanh khi sàn quyết định không xử lý một khoản nạp.
- Xếp hạng là mô tả về chính sách, không phải lời bảo đảm. Chính sách có thể thay đổi, và các sàn phải tuân thủ pháp luật tại những nơi họ hoạt động.
Các hạng được sử dụng thế nào
Biểu mẫu hoán đổi trên AltoSwap chọn thay bạn. Biểu mẫu dùng các sàn hạng A, và chỉ chuyển sang hạng kế tiếp khi không sàn hạng A nào thực hiện được giao dịch của bạn. Khi đó biểu mẫu sẽ thông báo, và hạng của tuyến luôn được hiển thị trước khi bạn xác nhận, nên sẽ không có gì bất ngờ.
Sẵn sàng hoán đổi?
Không tài khoản, mặc định không KYC, tỷ giá hàng đầu từ 20+ sàn.