Guia · 4 min de leitura
Classificações de KYC A-D explicadas
Pela equipe do AltoSwap · Revisado e atualizado em · Política editorial
Resposta curtaA classificação de KYC mostra como uma exchange trata as transações sinalizadas pelos seus sistemas de risco. A significa que a exchange não pede verificação de identidade. B significa que a verificação é rara e que os reembolsos são feitos sem ela. C significa que a verificação pode ser solicitada quando uma transação é sinalizada. D significa que uma transação sinalizada pode ficar retida até a verificação ser concluída. A maioria das trocas é concluída sem nenhuma verificação, em qualquer classificação; a classificação indica o que acontece no caso excepcional.
Por que as classificações existem
As exchanges instantâneas não pedem cadastro, mas continuam sendo empresas com obrigações de prevenção à lavagem de dinheiro. Cada uma analisa automaticamente os depósitos que recebe. A esmagadora maioria passa sem que o usuário perceba. De vez em quando, um depósito é sinalizado, por exemplo por causa do histórico das moedas, e a exchange precisa decidir o que fazer.
As exchanges lidam com esse momento de formas muito diferentes, e essa diferença pesa mais do que uma fração de ponto percentual na cotação. A classificação de KYC resume a política de cada exchange em uma letra. As classificações são atribuídas pela rede de agregação que fornece as ofertas exibidas neste site.
As quatro classificações
| Classificação | O que significa | O que esperar em caso de sinalização |
|---|---|---|
| A | Sem verificação de identidade | A exchange não aplica procedimento de KYC. |
| B | A verificação é rara | No caso incomum de uma troca bloqueada, o depósito é reembolsado sem exigir documentos. |
| C | Verificação possível em caso de sinalização | A exchange pode pedir informações de identidade ou de origem dos fundos antes de concluir a troca ou reembolsar. |
| D | Os fundos podem ficar retidos | Um depósito sinalizado pode ficar retido até que a verificação seja aprovada. |
Como usar a classificação
- Em trocas pequenas do dia a dia, a maioria dos usuários simplesmente fica com a melhor cotação e dá uma olhada na classificação.
- Em valores maiores, pese a classificação junto com a cotação. Receber um pouco menos de um provedor com classificação A ou B costuma ser a melhor escolha.
- Informe sempre um endereço de reembolso. É ele que torna o reembolso rápido quando um provedor decide não processar um depósito.
- A classificação descreve uma política, não é uma garantia. As políticas mudam, e as exchanges precisam cumprir a lei nos lugares onde operam.
Como as classificações são usadas
O formulário de troca do AltoSwap faz a escolha por você. Ele usa exchanges de classificação A e só passa para a classificação seguinte quando nenhuma exchange de classificação A consegue fazer sua troca. Quando isso acontece, o formulário avisa, e a classificação da sua rota é sempre mostrada antes de você confirmar, então nada disso é uma surpresa.
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